Finanzanalyse
nach DIN-Norm 77230

Die DIN 77230 “Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte”, ist die erste am Deutschen Institut für Normung (DIN) erarbeitete Norm für die Finanzbranche.

Sie wurde von Marktteilnehmern, Verbraucherschützern und Wissenschaftlern gemeinsam entwickelt.

Finanzgutachten Bedarfsstufen

Ziel ist es hier, objektiv und neutral, also frei von möglichen Interessen der Berater und Unternehmen, die richtige “Diagnose” für die optimale Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung des Haushalts zu erstellen.

Dafür wurden 42 Finanzthemen identifiziert, die für einen Privathaushalt potenziell relevant sein können. Diese Finanzthemen wurden zudem nach Wichtigkeit sortiert und mit Orientierungswerten versehen.

Finanzgutachten Vertragsspiegel

Der Vertragsspiegel zeigt vollständig und übersichtlich alle bestehenden Finanzverträge - Bank, Bausparen, Versicherungen, Immobilien, Finanzierungen.

Sie sehen auf einen Blick, welche Verträge Sie bei welchem Geldinstitut abgeschlossen haben und auch zu welchen Konditionen.

Finanzgutachten Haushaltsrechnung

In der Haushaltsrechnung werden die einzelnen Positionen der Einnahmen und der Ausnahmen aufgelistet.

Somit erkennen Sie auf einen Blick Ihren finanziellen Spielraum - eine Grundvoraussetzung für zukünftige finanzielle Entscheidungen.

Dabei können Sie auch noch einmal hinterfragen, wie sinnvoll die einzelne Ausgabe tatsächlich ist.

Finanzgutachten Vermögensbilanz

Die Vermögensbilanz macht einen Kassensturz zu Ihren Guthaben und Verbindlichkeiten.

Die Vermögensbilanz zeigt Ihnen, wie der Stand Ihrer Wohlstandsbildung ist. Es wird Ihr Bruttovermögen Ihren Verbindlichkeiten gegenüber gestellt.

Bei regelmäßiger Betrachtung erhalten Sie auf dem Weg Motivation an Ihrer Wohlstandsbildung zu arbeiten, indem Sie sehen, dass Ihr Vermögenswerte immer weiter zunehmen und Ihre Verbindlichkeiten immer weiter abnehmen.

Finanzgutachten Finanzscore

Der Finanzscore gibt Auskunft über den Stand Ihrer Vermögensbildung. Der Finanzscore geht über einen Bonitätsindex hinaus und zeigt Ihnen auf einen Blick den Fortschritt Ihrer Wohlstandsbildung anhand von wissenschaftlich fundierten Kriterien.

Der Finanzscore gibt auch Auskunft, in welchem Umfang Sie staatliche Förderprogramme genutzt haben oder ob Ihnen noch Geld zusteht, was Sie nur noch nicht beantragt haben.

Finanzgutachten Handlungsempfehlungen

Das Finanzgutachten liefert Ihnen mit seinem Ergebnis auch ganz konkrete Hinweise, was Sie zur Verbesserung Ihrer finanziellen Situation unternehmen sollten.

Diese Empfehlungen führen zur Reduzierung Ihrer Haftungsrisiken, zur Verbesserung Ihres Versicherungsschutzes, zur gesicherten Vermehrung Ihres Vermögens und zur Ausschöpfung maximaler Steuervorteile.