Mit Einführung einer europaweiten Vermittlerrichtlinie wurden gesetzliche Rahmenbedingungen geschaffen und damit feste Voraussetzungen definiert, um als Finanz- bzw. Versicherungsberater tätig sein zu können. Eine unverzichtbare Maßnahme, die hohe Qualitätsstandards in der Branche garantiert und Kunden vor unseriösen Finanzdienstleistern schützt.

Neben der nun geregelten Zulassungspflicht für Versicherungs- und Finanzberater ist im Zusammenhang mit Beratungsgesprächen eine Reihe von Dokumentations- und Informationspflichten gesetzlich vorgeschrieben.

So sind dem Klienten beim ersten Geschäftskontakt, in jedem Fall vor Abgabe einer Vertragserklärung, verschiedene Angaben mitzuteilen, die wir in dieser Broschüre für Sie zusammengefasst haben.

Zugleich nutzen wir die Möglichkeit, um uns bei Ihnen ausführlich vorzustellen und Ihnen unsere Arbeitsweise sowie unseren Beratungsansatz zu erläutern. Schließlich ist es Ihr gutes Recht, zu wissen, wer Sie wie in Sachen Vermögensbildung, Vorsorge- und Finanzplanung berät.

Mal hier versichern, mal dort etwas anlegen – unter einer durchdachten Finanzplanung verstehen Experten etwas anderes.

Wenn Sie mit uns Ihre Zukunft sinnvoll planen, wird zunächst der Ist-Zustand analysiert:

Wir untersuchen systematisch, in welchen Bereichen Sie bereits vorgesorgt haben und klären ab, ob Sie eventuell zu viel des Guten getan haben oder ob noch Lücken bestehen. Bei vorhandenen Investments überprüfen wir, ob das Chancen-/Risiko-Verhältnis in Ihrem Depot in Einklang mit Ihrer Anlegermentalität, Risikobereitschaft und Ihren Erfahrungen steht.

Wollen Sie Eigentum erwerben, ein Auto kaufen oder planen Sie eine größere Urlaubsreise? Alle diese Angaben werten wir anschließend aus und entwickeln Ihren individuellen Finanzplan, der optimal auf Ihre finanziellen Voraussetzungen und Ihre Lebensziele ausgerichtet ist.

Unser Service ist auf eine lebenslange Partnerschaft ausgerichtet.
Grundlage dessen ist Ihre Zufriedenheit mit uns.

Das persönliche Erstgespräch bildet die Ausgangssituation.
Die individuelle Bedarfsermittlung steht im Vordergrund und durch eine detaillierte Ist-Analyse der finanziellen Situation erhalten wir einen umfassenden Überblick.

Als nächsten Schritt beziehen wir Ihre individuellen Ziele, Vorhaben und Wünsche mit ein, bevor wir ein persönliches Vorsorge – und Finanzkonzept vorschlagen, das maßgeschneidert zu Ihnen passt.

Nach der Umsetzung begleiten wir Sie auf allen Stationen Ihres „Finanzfahrplans“ mit regelmäßigen Check-ups, denn eventuelle Veränderungen Ihrer Lebensumstände – z. B. Vermögensmehrung durch Erbfall oder Schenkung, berufliche oder familiäre Veränderungen – müssen in Ihrer Finanzplanung berücksichtigt werden.

Die Finanzplanung bildet somit einen dynamischen und in sich geschlossenen Prozess mit dem Ziel, Ihre Zukunft finanziell zu sichern und zu optimieren.

Als unabhängiger Finanz- und Versicherungsberater sind wir die richtigen Ansprechpartner, wenn es um das Thema Vermögensbildung geht. Wir können frei von Interessenkonflikten informieren, da wir keinem Produktgeber, keiner Bank oder Versicherungsgesellschaft verpflichtet sind!

Ihre Zufriedenheit ist unsere wichtigste Geschäftsgrundlage. Profitieren Sie von unserem Leistungsspektrum in den Bereichen Altersvorsorge, Kapitalanlage und Risikoabsicherung.

Unser Konzept hat sich bewährt.