Überlaufplan
Finanzielle Reserven bilden und gleichzeitig Sparziele verfolgen
Möchten Sie auf ein Auto und Eigenheim sparen? Zusätzlich ist Ihnen noch eine finanzielle Reserve für unerwartete Ausgaben wichtig? Mit dem Überlaufplan in einem Investmentdepot können Sie gleichzeitig auf mehreren mittel- bis langfristigen Zielen sparen.
Film ab: Überlaufplan
Mit kleinen Sparraten und Einmalanlagen zahlen Sie so lange in den Quellfonds ein, bis eine von Ihnen festgelegte Überlaufgrenze erreicht ist. Darüber hinausgehende Beträge werden langfristig automatisch in bis zu zehn von Ihnen ausgewählte Zielfonds und ETFs investiert. Somit sparen Sie mehrere Sparpläne parallel und voll automatisiert.
Eckdaten
Einfach
Ab kleinen Sparraten oder einer Einmalanlage starten
Automatisch
Festgelegte Anlagegrenze im Quellfonds löst automatisch die Investition in Zielfonds aus
Vorausschauend
Notgroschen mit dem Quellfonds für den Bedarfsfall sichern
Bedarfsorientiert
Mittel- und langfristige Sparziele mit bis zu zehn Zielfonds verfolgen
Große Auswahl
Greifen Sie bei der Auswahl des Quell- und der Zielfonds auf ein breites Fondsspektrum zurück.
10.000+
Fonds & ETFs
8500+
Sparplanfähige Fonds
1500+
Sparplanfähige ETFs
Welche Vorteile bietet der Überlaufplan?
1
Smartes 2 in 1 Depot-Feature
Mit dem Überlaufplan können Sie langfristig investieren und haben gleichzeitig jederzeit Zugriff auf eine von Ihnen festgelegte Summe – und das ohne auf mittel-/langfristig angelegtes Vermögen zugreifen zu müssen. Gleichzeitig sparen Sie bis zu zehn Sparpläne voll automatisiert.
2
So individuell wie Sie
Den Überlaufplan können Sie individuell nach Ihren Wünschen gestalten. Sie legen fest, wie groß Ihre finanzielle Reserve sein soll und ab welcher Überlaufgrenze automatisch in den Zielfonds umgeschichtet wird. Ob ein oder bis zu zehn Zielfonds gewählt werden, ist ganz Ihre Entscheidung.
3
Volle Flexibilität in der Geldanlage
Einen Überlaufplan können Sie bereits mit kleinen Sparraten oder mit einer Einmalanlage starten und jederzeit weitere Einzahlungen (Einmalanlage oder Sparplan) tätigen. Ihre bis zu zehn Zielfonds können Sie aus unserem gesamten Fonds- und ETF-Spektrum wählen.
Risikohinweis: Investitionen in Wertpapiere, Tages- und Festgeld unterliegen bestimmten Risiken. Diese können kumuliert oder einzeln auftreten. Die Chancen und Risiken im Überblick.
So funktioniert der Überlaufplan
Sie sparen regelmäßig in einem von Ihnen ausgewählten Quellenfonds
Bei Überschreitung der von Ihnen festgelegten Überlaufgrenze wird in bis zu 10 Zielfonds umgeschichtet.
Die Zielfonds können Sie individuell auswählen und individuell anpassen.
Der Betrag unterhalb der Überlaufgrenze verbleibt im Quellfonds
Der Betrag oberhalb der Überlaufgrenze wird in den Zielfonds aufgeteilt.
„Um ein finanzielles Polster aufzubauen und gleichzeitig für größere Anschaffungen zu sparen, bedarf es im Regelfall mehrerer Anlageprodukte. Mit dem Überlaufplan ist beides abgedeckt.
So bleiben Sie auch bei unvorhergesehenen Ereignissen gelassen und müssen im Notfall nicht auf Ihr bereits angespartes Vermögen zurückgreifen“
Peter Karst, Vorstand
Jetzt passende Fonds und ETF finden
Mit unserer Fondssuche haben Sie die Möglichkeit, gezielt nach Kriterien wie Fondstyp, Wertentwicklung usw. zu filtern. Auch Ethik- und Nachhaltigkeitsaspekte können Sie bei Ihrer Auswahl berücksichtigen.
Sie sind bereits Kunde oder wollen es werden?